O Fundo tem como objectivo assegurar, no termo da sua duração, a protecção do capital subscrito durante o período de subscrição inicial (sujeita à capacidade creditícia dos emitentes), bem como o pagamento de um rendimento anual de 2,25% nos 1º, 2º e 3º anos de aniversário do Fundo, calculado sobre o valor inicial da UP (10 Euros).

No Período inicial de subscrição:

• Os pedidos de subscrição poderão ser efetuados entre as 8:30h do dia 02/01/2023 e as 16:00h do dia 31/01/2023 presencialmente junto das entidades comercializadoras ou através do serviço de Internet Banking, no site www.creditoagricola.pt.

• O valor inicial de subscrição das unidades de participação é de 10 euros, sendo a subscrição liquidada em 01/02/2023;
• Após 16/01/2023 não é possível cancelar os pedidos de subscrição, incluindo os efectuados até essa data.

Após 01/02/2023:

• Os pedidos de subscrição e de resgate do Fundo poderão ser efectuados em cada dia útil das 8:30 h às 16h presencialmente junto das entidades comercializadoras ou através do serviço de Internet Banking, no site www.creditoagricola.pt.

• Valor das unidades de participação: As subscrições e os resgates realizam-se pelo valor da unidade de participação calculada no dia da data do respectivo pedido e divulgada no dia útil seguinte, sendo portanto efectuadas a preço desconhecido; o crédito em conta do valor do resgate ocorre no 5º dia útil após o seu pedido.

Trata-se de um Fundo não complexo, que pretende ser uma alternativa aos certificados e outras soluções de investimento que estão a ser apresentadas no mercado cuja comercialização ocorrerá essencialmente no período de subscrição inicial de 02/01/2023 a 31/01/2023 e se destina a investidores que pretendam uma aplicação por 3 anos.

O Fundo é constituído com base num Basket de 25 emissões obrigacionistas das principais entidades financeiras Europeias e Norte Americanas de divida sénior, de taxa fixa, com notação creditícia de Investment Grade. Este fundo caracteriza-se por ter uma duração limitada (3 anos) e visa pagar, anualmente, um rendimento de 2,25%.

O Fundo deterá, no mínimo, 80% do seu valor líquido global investido, directa ou indirectamente, em obrigações. Até 10% do seu valor líquido global, o Fundo pode investir em UP de outros OIC compatíveis com o objectivo do Fundo, incluindo fundos de investimento geridos pela IMGA. Poderá ainda ser acessoriamente constituído por numerário, depósitos bancários, aplicações nos mercados interbancários e certificados de depósito na medida adequada para uma gestão eficiente do Fundo, tendo em conta a sua política de investimentos.

O Fundo não investe, directa ou indirectamente, em acções ordinárias nem recorre à utilização de instrumentos financeiros derivados.

O valor da unidade de participação é divulgado diariamente e pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco do Fundo que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo), advertindo-se que, "em regra, a uma maior rendibilidade dos fundos está associado um maior risco”.

O investimento em Fundos não dispensa a consulta do Documento de Informação Fundamental (DIF), do Prospecto e das Condições Particulares de Distribuição (quando aplicáveis), disponíveis no site www.creditoagricola.pt e na CMVM (www.cmvm.pt).